“雙碳”目標(biāo)推動金融業(yè)深刻變革—— 金融機構(gòu)搶占綠色賽道 環(huán)球信息
今年以來,綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。3月份,全國首筆“碳減排掛鉤”風(fēng)電并購貸款8100萬元成功投放,專項用于江西省高速電建新能源公司并購風(fēng)電項目;5月份,全國首單5億元綠色定向資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具在銀行間市場成功發(fā)行,用于北京市一家公司承接的清潔能源發(fā)電項目……
金融產(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮,綠色金融市場規(guī)模迅猛增長。央行數(shù)據(jù)顯示,截至今年一季度末,我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元,綠色債券余額超過1.5萬億元,均居全球前列。
業(yè)務(wù)迎來蓬勃發(fā)展
(資料圖)
伴隨著我國“雙碳”工作推進,綠色金融逐漸成為金融機構(gòu)競逐的重要賽道。專家認為,綠色發(fā)展理念推動金融業(yè)深刻變革,綠色金融正迎來前所未有的黃金發(fā)展期。相關(guān)創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)正在成為銀行、保險、證券、信托、基金等金融機構(gòu)的新戰(zhàn)略支點。
實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)需要百萬億元級投資,絕大部分需要以市場化方式引領(lǐng)社會資本。中金公司首席經(jīng)濟學(xué)家彭文生認為,新能源產(chǎn)業(yè)需要大量金融資金支持,而以銀行為代表的金融機構(gòu)可以通過優(yōu)化綠色金融供給,強化產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟規(guī)模效應(yīng)。
目前,銀行在綠色金融發(fā)展中發(fā)揮了主力軍作用。年報顯示,6家國有大行中,綠色信貸規(guī)模排名前三的均超過2萬億元,工商銀行綠色信貸規(guī)模接近4萬億元,位列第一。
我國在2021年成為全球第二大綠色債券發(fā)行國。今年6月9日,氣候債券倡議組織與中國國債登記結(jié)算公司中債研發(fā)中心等機構(gòu)聯(lián)合發(fā)布的《中國可持續(xù)債券市場報告2022》顯示,去年我國成為全球最大的綠色債券發(fā)行市場,被納入CBI綠色債券數(shù)據(jù)庫的中國綠色債券達854億美元,規(guī)模引領(lǐng)全球。
明確的戰(zhàn)略目標(biāo)和較為完備的政策支撐體系,增強了金融機構(gòu)錨定綠色金融的信心。中金公司近日發(fā)布的研報提到,當(dāng)前綠色經(jīng)濟已成為我國經(jīng)濟復(fù)蘇的重要引擎之一,是促進和引領(lǐng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要動能。2022年,我國綠色投資規(guī)模達2.6萬億元,未來5年可能累計增加16.3萬億元。
中國人民銀行行長易綱近日表示,目前,我國已形成以綠色貸款和綠色債券為主、多種綠色金融工具蓬勃發(fā)展的多層次綠色金融市場體系。
激勵機制尚待完善
在行業(yè)競爭日趨激烈的大背景下,綠色金融已成為各銀行重要的業(yè)務(wù)引擎。
“綠色金融為銀行特色經(jīng)營開辟了新賽道。發(fā)展綠色金融有助于推動銀行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整,培育新業(yè)務(wù)增長點,提高業(yè)務(wù)可持續(xù)經(jīng)營能力?!北本┿y行黨委書記、董事長霍學(xué)文表示。
不過,也有業(yè)內(nèi)專家指出,盡管不少金融企業(yè)作出了發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)的承諾,但由于絕大多數(shù)金融機構(gòu)都是“金融中介”,實際上是用其他人的錢進行投資、貸款,或者是開發(fā)其他金融理財產(chǎn)品。在利益最大化的導(dǎo)向之下,發(fā)展綠色業(yè)務(wù)動力不足。
從這一角度來說,進一步完善考核激勵機制非常關(guān)鍵。2021年,中國人民銀行發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案》,進一步擴大了綠色金融考核業(yè)務(wù)范圍,將綠色債券和綠色信貸同時納入定量考核指標(biāo),定性指標(biāo)中更加注重考核機構(gòu)綠色金融制度建設(shè)及實施情況;同時,擴大參評銀行范圍,將城商行納入考核范圍。
中國人民銀行研究局此前發(fā)布的《強化金融支持綠色低碳轉(zhuǎn)型的激勵約束與相關(guān)金融風(fēng)險防范》報告提到,在現(xiàn)有銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案基礎(chǔ)上,我國已初步形成金融機構(gòu)綠色金融綜合評價體系。報告認為,未來還需進一步細化數(shù)據(jù)標(biāo)準和要求,提升數(shù)據(jù)信息質(zhì)量;考慮增設(shè)綠色融資成本和綠色運營指標(biāo),規(guī)范存增量綠色債券的碳信息披露,加快推動金融機構(gòu)投融資碳排放核算;強化激勵約束機制,拓展評價結(jié)果應(yīng)用場景等。
由于綠色金融相關(guān)投資具有周期長、回報確定性較弱的特點,為確保業(yè)務(wù)實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展,要建立商業(yè)價值與社會責(zé)任統(tǒng)一的市場化激勵機制。上海財經(jīng)大學(xué)上海國際金融中心研究院院長馬文杰建議,一是依靠財政、金融政策激勵,比如可將稅收優(yōu)惠政策與企業(yè)的ESG(環(huán)境、社會和公司治理)表現(xiàn)掛鉤;二是做好投資者社會責(zé)任意識的培養(yǎng)。
各方需加強協(xié)調(diào)
綠色金融作為實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要政策工具,亟需各方加強協(xié)調(diào),不斷完善政策標(biāo)準體系。
平安銀行聯(lián)合平安證券發(fā)布的《綠色金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展白皮書(2023)》顯示,目前全球碳市場建設(shè)仍以各個國家或區(qū)域為主,交易規(guī)則和市場價格存在不小差異。
我國綠色金融標(biāo)準建設(shè)快速起步,取得了諸多進展。2021年,中國人民銀行、國家發(fā)展改革委和證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》,實現(xiàn)了境內(nèi)市場綠色債券認定標(biāo)準的統(tǒng)一。去年,綠色債券標(biāo)準委員會發(fā)布《中國綠色債券原則》,進一步統(tǒng)一了不同綠色債券品種應(yīng)遵循的原則,特別是明確了募資投向必須100%用于綠色項目。
專家表示,推進綠色金融發(fā)展不僅涉及金融機構(gòu)和監(jiān)管部門,與財政、住建、生態(tài)環(huán)境等部門也密切相關(guān)。此外,還離不開央地協(xié)調(diào)。因此,金融在推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型與綠色發(fā)展的過程中,必須緊密結(jié)合產(chǎn)業(yè)、財政稅收等政策,確保協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會主任、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長馬駿認為,在推動綠色發(fā)展過程中,我國面臨不少現(xiàn)實問題。比如,對鋼鐵、煤電等高碳行業(yè)來說,即使企業(yè)有很強的轉(zhuǎn)型意愿和目標(biāo),也未必能夠得到金融支持。
“相關(guān)部門應(yīng)考慮推出專門支持轉(zhuǎn)型金融的政策工具,用較低成本支持符合標(biāo)準的轉(zhuǎn)型金融活動?!瘪R駿建議,要讓更多的金融機構(gòu)擁有綠色發(fā)展的動力,監(jiān)管部門也要有相應(yīng)的配套政策來督促金融機構(gòu)落實。 本報記者 陸 敏
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