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每日看點(diǎn)!派克斯研究院:“基金陪伴”會(huì)在AI技術(shù)加持下走向“千人千面” 新動(dòng)態(tài)

時(shí)間:2023-06-17 21:33:18 來源:券中社 發(fā)布者:DN032

(資料圖)

派克斯研究院近日在接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)表示,基金公司的“市場(chǎng)陪伴”是從體系化走向千人千面的過程。從最早是市場(chǎng)解讀、收益分析和產(chǎn)品報(bào)告等常規(guī)陪伴,發(fā)展到現(xiàn)在的基金首購(gòu)、平臺(tái)首購(gòu)、首次產(chǎn)生收益等有生命周期節(jié)點(diǎn)的陪伴,未來會(huì)有更多基于用戶角度的陪伴服務(wù)產(chǎn)生,這些服務(wù)在AI技術(shù)的加持下會(huì)走向“千人千面”,針對(duì)個(gè)體的投資者定制陪伴,把金融服務(wù)的“服務(wù)”做到極致。在品牌博弈階段,“市場(chǎng)陪伴”是增加基金公司能見度的重要一環(huán)。

派克斯研究院認(rèn)為,基金投資行為的引導(dǎo)是做好“市場(chǎng)陪伴”的關(guān)鍵所在?;袷腔鹜顿Y的主體,是基于自身的需求來買基金,幫助用戶深度了解自身投資行為,把營(yíng)銷的空間更多讓渡給引導(dǎo),幫助投資者樹立自己是投資第一責(zé)任人的認(rèn)知,可以降低因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配,頻繁交易等行為引發(fā)的虧損。不少基金公司如招商、易方達(dá)、工銀瑞信,博時(shí)等,在陪伴內(nèi)容和形式上做了創(chuàng)新嘗試,輸出了非常多優(yōu)質(zhì)的直播和短視頻陪伴,接地氣有創(chuàng)意,深受基民的歡迎,讓原本專業(yè)艱深的陪伴和投教,變得有趣有粘性,在震蕩的市場(chǎng)中,撫慰用戶的投資焦慮。

但派克斯研究院也說到,基金公司的“市場(chǎng)陪伴”某種程度上也是一種隔靴搔癢,即沒辦法站在真正資產(chǎn)配置和基民利益的角度上給到真正有效的建議,比如基金公司經(jīng)常在低點(diǎn)呼吁大家投基金,但難做到在市場(chǎng)過熱的時(shí)候關(guān)門不讓大家買基金;也做不到讓基民贖回自家產(chǎn)品,投其他公司更好的同類產(chǎn)品等。這塊缺陷的改善需要第三方的深度參與,用專業(yè)獨(dú)立又基于用戶視角的內(nèi)容,真正觸達(dá)基民的內(nèi)心。以派克斯研究院為例,該機(jī)構(gòu)會(huì)產(chǎn)出陪伴內(nèi)容,站在資產(chǎn)配置的角度平等客觀分析各家基金,幫助用戶篩選其中的優(yōu)秀產(chǎn)品,比如聽過專門的短視頻幫基民分析指出,部分基金其實(shí)不值得配置或者買入的性價(jià)比不高。這樣的陪伴具有獨(dú)立性,同樣是市場(chǎng)不可或缺的聲音。

展望未來,派克斯研究院認(rèn)為,公募基金經(jīng)過25年的發(fā)展已經(jīng)到了品牌博弈的階段,“市場(chǎng)陪伴”是增加基金公司能見度的重要一環(huán)?!拔覀冋劶昂M夤餐饡r(shí),會(huì)對(duì)路博邁,貝萊德、富達(dá)有印象,但很少對(duì)里面的基金經(jīng)理有認(rèn)知。中國(guó)的公募基金發(fā)展也會(huì)是如此,未來大家記得的不是個(gè)別明星基金經(jīng)理,而是整個(gè)基金公司的品牌調(diào)性。有延續(xù)性和體系性的陪伴,可以把基金公司的品牌有效從傳遞到投資者腦海中,獲得信賴比開掘渠道更能讓基金公司長(zhǎng)期獲益。不管是什么樣的市場(chǎng),陪伴都要有,在震蕩市,特別是震蕩下跌的時(shí)候,基金公司更要注重品牌的一致性,不能在牛市熊市震蕩市發(fā)出三個(gè)完全不同的聲音,正確的引導(dǎo),有延續(xù)性的陪伴才是核心?!?/p>

(文章來源:券中社)

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