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全球聚焦:劣后資金什么意思?劣后資金一般是誰出?

時間:2023-07-06 08:38:30 來源:名企時報網(wǎng) 發(fā)布者:DN032

劣后資金什么意思?

劣后資金屬于一個安全墊的資金,意思是在資金遭到風險的時候,劣后資金將優(yōu)先償付風險,在獲得收益的時候,他的收益將會在優(yōu)先級的收益之后支付。

劣后資金一般是結構化理財產(chǎn)品的名稱,這個理財產(chǎn)品分為兩部分進行投資,大部分資金是不承擔風險的,但是收益也少,稱為優(yōu)先資金。大約30%或者更少的資金承擔風險,收益也高,稱為劣后資金。

當投資發(fā)生損失時,首先由劣后級吸收,如果劣后級被完全損失,才會損失到優(yōu)先級。因此,從風險的角度來看,劣后級代表了風險和利潤最高的那一份,而優(yōu)先級則是相對低風險的那一份??偟膩碚f,就是劣后資金向優(yōu)先資金支付固定利息,如果出現(xiàn)損失,先損失劣后資金,優(yōu)先不承擔風險,享受固定收益。

劣后資金一般是誰出?

一般劣后資金是有技術方出自的,而優(yōu)先資金是資金方出資的,劣后資金的風險大,用來賠付虧損,但是收益也大,一般在50%以上,而優(yōu)先資金基本不虧本,屬于保本型資金,但是風險小,代理的收益績效,基本上在10%-30%。

劣后資金屬于一個安全墊的資金,意思是在資金遭到風險的時候,劣后資金將優(yōu)先償付風險,在獲得收益的時候,它的收益將會在優(yōu)先級的收益之后支付。

劣后受益權人本金將對優(yōu)先受益人進行支持,在項目遭受損失時,劣后人的財產(chǎn)用于優(yōu)先人補償,取得盈利時,優(yōu)先人按事先約定比例適當參與分紅。劣后與優(yōu)先是一對孿生兄弟,這是在金融產(chǎn)品中非常常見的一種風險/收益安排。信托公司發(fā)行的結構化信托產(chǎn)品,在同一款產(chǎn)品中,可以購買優(yōu)先級信托產(chǎn)品也可以購買劣后產(chǎn)品。

劣后受益人一般與優(yōu)先受益人相較,指的是信托公司發(fā)行的結構化信托產(chǎn)品,在同一款產(chǎn)品中,優(yōu)先受益人分享較低的收益率,承擔較小的風險,而劣后受益人則承擔高風險獲得高收益。

在有證據(jù)證明證券公司積極為“劣后受益人”與信托公司牽線搭橋,促成信托計劃發(fā)行時,證券公司仍然存在較大的違法風險。所幸的是,大多數(shù)的證券投資信托計劃并沒有“劣后受益人”的參與,較常見的是對所有受益人一視同仁且不保證最低收益的信托產(chǎn)品,證券公司可以合理合法的參與其中。

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