行業(yè)規(guī)模超40萬億元!供應鏈金融呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展態(tài)勢
中國國際貿易促進委員會日前在第二屆鏈博會上發(fā)布《全球供應鏈促進報告2024》。報告顯示,2023年,我國供應鏈金融行業(yè)規(guī)模約為41.3萬億元,同比增長11.9%,近5年年均復合增長率為20.88%,呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展態(tài)勢。
維護產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定暢通,促進鏈上企業(yè)協(xié)同發(fā)展,離不開高水平金融服務的助力。當前,部分鏈上企業(yè)存在較大資金缺口,面臨融資瓶頸等難題。供應鏈金融以鏈上占主導地位的核心企業(yè)信用能力為擔保,以整體供應鏈信用為依托,能有效解決鏈上企業(yè)融資難的問題。近年來,各類銀行等金融機構發(fā)揮自身優(yōu)勢,積極響應鏈上企業(yè)融資需求,提供系統(tǒng)性金融解決方案,為供應鏈高效運轉提供資金支持。
汽車鏈、家電鏈、食品飲料鏈……當這些和生活息息相關的行業(yè)與供應鏈結合,會為廣大企業(yè)和消費者帶來哪些便利?記者在第二屆鏈博會上看到,中國銀行設立涵蓋十大行業(yè)子鏈的“中銀智鏈”展區(qū),吸引不少觀眾駐足參觀。中國銀行交易銀行部高級產品經理王磊介紹,區(qū)別于普適性、單一化的服務,“中銀智鏈”結合不同行業(yè)供應鏈上企業(yè)的特點與需求,有針對性地制定解決方案,為企業(yè)提供更加精準化的服務。
“以家電鏈為例,中國銀行基于全產業(yè)鏈金融需求,以整機廠商為中心,向上游零部件廠商、下游經銷商以及終端消費者提供綜合金融服務支持,既助力了產業(yè)提質升級,也能讓消費者購買到物美價廉的家電產品。”王磊說。
專精特新中小企業(yè)在補鏈、固鏈和強鏈過程中發(fā)揮著重要作用,也因其成長性,有著較為迫切的融資需求。為促進企業(yè)與資本的高效對接,本屆鏈博會期間,國家中小企業(yè)發(fā)展基金有限公司與中國銀行聯(lián)合舉辦“一月一鏈”投融資路演活動。來自半導體、智能制造、邊緣計算等不同行業(yè)領域的專精特新中小企業(yè)負責人向到場的投資機構介紹本公司主營業(yè)務、競爭優(yōu)勢與創(chuàng)新亮點。企業(yè)負責人紛紛表示,活動為企業(yè)搭建了展示平臺,提供了便捷的融資途徑。據了解,活動結束后,已有多家投資機構與企業(yè)達成初步合作意向,預計將有力推動企業(yè)在技術研發(fā)、市場拓展等方面不斷進階。
隨著企業(yè)在生產經營過程中不斷產生大量信息數(shù)據,金融科技在提高供應鏈運行效率方面發(fā)揮著愈加重要的作用。在本屆鏈博會的供應鏈服務主題論壇上,多位業(yè)內人士認為,在金融科技的加持下,面向鏈上企業(yè)的征信方式更為多元豐富,產品更趨數(shù)字化、線上化,許多業(yè)務環(huán)節(jié)得以在線完成,審批效率大幅提升。
中國工商銀行北京市分行副行長鮑曉晨說,工行與“鏈主”企業(yè)合作搭建供應鏈金融服務平臺,整合全鏈條資金流、信用流、物流、信息流等數(shù)據,對鏈上企業(yè)進行快速精準分析,實現(xiàn)了結算、融資等需求的及時響應,并將不良率控制在較低水平。
交通銀行總行公司機構業(yè)務部副總經理、北京市分行副行長張勇介紹,鏈上企業(yè)在年初、季末等用款高峰時期對資金到賬的時效性要求較高。針對這一需求,交通銀行依托科技手段,綜合運用企業(yè)精準畫像、智能化信息匹配、云計算等新興技術,建立項目敏捷對接機制,現(xiàn)已推出近10個秒級融資產品,將平均放款時間由此前的一兩天縮短至一分鐘內,有效緩解了企業(yè)收款周期長、流動資金緊張的情況,保障供應鏈資金穩(wěn)定周轉。
產業(yè)鏈供應鏈融資過程中也存在較為依賴核心企業(yè)提供信用背書、確權及還款承諾的現(xiàn)象。張勇表示,交通銀行基于數(shù)字化技術,將現(xiàn)行龐雜的技術條款、文書協(xié)議等內容標準化,一定程度上實現(xiàn)交易信息的開放共享,使得供應鏈金融不再過度依賴核心企業(yè)的信用,進一步拓展供應鏈脫核模式。
展望金融服務對產業(yè)鏈供應鏈的支持與保障方向,中國貿促會研究院院長趙萍說,要創(chuàng)新跨境融資產品與服務,增強金融機構對供應鏈核心企業(yè)和關鍵節(jié)點企業(yè)的產融支持力度。同時,利用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網、大數(shù)據等新技術,提升供應鏈金融數(shù)字化水平。此外,還要發(fā)揮核心企業(yè)的信用傳導作用,將銀行信用融入上下游企業(yè)的購銷行為,增強鏈上各經營主體的商業(yè)信用。
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